Ley de Bases: cómo es el blanqueo de capitales que propone
Radio Con Vos - 30/4/2024 - Duracion: 9:15
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Transcripción
00:00:00eh uno de los elementos que siempre es
00:00:02conflictivo polémico discutible de la
00:00:04ley bases es el blanqueo que se está
00:00:06probando Eh Esto es conflictivo por
00:00:08varias razones una razón es casi ética
00:00:11hay gente que paga impuestos gente que
00:00:12evade y cada tanto la Argentina le per
00:00:15le perdona la gente que vade haber
00:00:16evadido para que su plata esté en el
00:00:18sistema y eso hace no solamente que los
00:00:21eh que pagaron se sientan unos
00:00:24porque básicamente lo que sentimos los
00:00:25que pagamos sino que es un incentivo a
00:00:27futuro para que los que no quieren pagar
00:00:29no paguen porque saben que una y otra
00:00:31vez la Argentina Perdona eso que pasó
00:00:33Siempre todo blanqueo es el último
00:00:34blanqueo eh lo otro que pasa con todo
00:00:37esto es que empiezan las discusiones
00:00:38sobre Bueno quién puede blanquear Cómo
00:00:40se asegura que no un narco no venga y
00:00:42diga Pablo Escobar Gaviria o su viuda
00:00:44diga vengo con 10 millones de dólares lo
00:00:46blanqueo en Argentina y con eso me doy
00:00:47la gran vida con la guita que se hizo de
00:00:50manera ilegal con el narcotráfico es una
00:00:53discusión técnica muy fina y nosotros
00:00:55vamos a consultar a mucha gente la
00:00:56primera persona a la que vamos a
00:00:58consultar es Mariano feder maro es fue
00:01:01presidente de la unidad de información
00:01:02financiera en la época de macri Mariano
00:01:04doctor cómo le va Te tuteo Ernesto tenem
00:01:08Cómo andás qué tal Ernesto Cómo estás un
00:01:11placer volver a hablar contigo y un
00:01:12saludo a tu audiencia a ver contanos que
00:01:15en principio qué es lo que ves de esto
00:01:18no Mira la verdad es que a ver yo tengo
00:01:21quizás una discrepancia sobre lo
00:01:23conceptual que acabas de te escuché muy
00:01:26Atentamente Me parece que digamos cuando
00:01:29uno eh cuando la la ciudadanía se
00:01:32encuentra frente a a gobiernos digamos
00:01:35que atentan de manera violenta no contra
00:01:39contra las libertades contra el derecho
00:01:42de propiedad eh con con una presión
00:01:45tributaria
00:01:47excesivamente alta como la que tiene
00:01:49Argentina la que tuvo Argentina y sigue
00:01:51teniendo la verdad hasta hasta el día de
00:01:54hoy
00:01:55eh Bueno
00:01:57este el instinto natural es eh de
00:02:02supervivencia y de protección no del
00:02:04ahorro y de la riqueza y sobre todo en
00:02:06un país como Argentina también con una
00:02:08historia de de inestabilidad política y
00:02:12económica no que ha llevado a pérdidas
00:02:14tan grandes de de del ahorro no de los
00:02:17argentinos entonces Es lógico desde el
00:02:20punto de vista ya te diría del instinto
00:02:23natural no que que que el ciudadano
00:02:25busque una protección de su de su
00:02:28patrimonio de su propiedad en leyes más
00:02:31seguras en monedas más estables este que
00:02:35que le den esa garantía de saber Bueno
00:02:36lo que ahorré lo que generé
00:02:39legítimamente este va a seguir siendo
00:02:41mío y de mis hijos y de mis nietos este
00:02:45y y no va a desaparecer por una acción
00:02:47violenta de un gobierno que por sus
00:02:49propios errores eh Me
00:02:52la la v Sabes que nosotros estamos
00:02:55cerrando el programa lo que vos decís da
00:02:57per una discusión muy extensa porque no
00:03:00es blanco negro obviamente no es blanco
00:03:01negro Depende depende cuánto Porque la
00:03:03evasión fiscal existe en todo el mundo
00:03:05en lugares con pocos impuestos con
00:03:06muchos impuestos y uno ve como hay
00:03:08capitalistas desde deportistas eh
00:03:11artistas y grandes este eh Y grandes
00:03:16poseedores Grand fortunas que evaden acá
00:03:19y en cualquier lugar del mundo o sea
00:03:20haya muchos impuestos y haya pocos
00:03:22impuestos con lo cual me parece que es
00:03:24una justificación demasiado general eh
00:03:26la que yo escucho por parte tuya pero
00:03:28merece más tiempo para ver matices no eh
00:03:31déjame preguntarte brevemente lo que vos
00:03:34ves de El blanqueo que se está probando
00:03:36De qué manera impide que haya capitales
00:03:39ilegales que se se blanqueen si es que
00:03:42lo impide No mira yo sí yo creo que sí
00:03:46el análisis que hemos hecho en general
00:03:48de la del capítulo del blanqueo y y esto
00:03:51quiero decir también hace un par de
00:03:53semanas atrás se organizó un evento en
00:03:55Buenos Aires que yo lideré con expertos
00:03:57internacionales que vinieron a discutir
00:04:00este este tema en general el capítulo
00:04:04cumple con los estándares y mejores
00:04:07prácticas internacionales para este tipo
00:04:09de blanque la comunidad internacional
00:04:11nucleada a través del gas en este caso
00:04:13que es el organismo rector en materia
00:04:15antilavado entiende la necesidad de los
00:04:19países muchas veces de implementar este
00:04:21tipo de de programas pero sí establece
00:04:27ciertas reglas que se tienen que cumplir
00:04:29en la primera es que no se deben
00:04:31suspender en lo más mínimo las normas de
00:04:34control antilavado no porque lo que lo
00:04:37que se entiende que vos puedas legitimar
00:04:40el producto
00:04:42eh digamos de un delito de evasión Si
00:04:46quieres el producto de de de una
00:04:49ganancia bien habida generada
00:04:51lícitamente pero que quedó digamos
00:04:55eh en contra de las obligaciones
00:04:58fiscales que no se puede legitimar es el
00:05:01producto del delito de otro delito está
00:05:03bien pero cómo se establece el límite
00:05:06Cómo establece el límite vamos a suponer
00:05:07que hay un financista de narcotráfico en
00:05:09Rosario
00:05:11que le pusieron plata y el tipo hizo
00:05:13plata ahí y es plata negra y lo va
00:05:14manejando lo oculta etcétera y ahora
00:05:16dice sabes que con esto lo compramos
00:05:18medio Rosario porque puedo blanquearlo y
00:05:20ponerlo en qué tiene la ley de blanqueo
00:05:24para evitar que esto ocurra bueno tiene
00:05:27la vigencia de todos los controles antil
00:05:30para eso existe el sistema antilavado
00:05:32que se debe sostener los bancos
00:05:35que otros operadores financieros que
00:05:38participen del programa tienen que hacer
00:05:41su debida diligencia asegurarse de que
00:05:44conocen el cliente y de que conocen la
00:05:46fuente de ingreso del cliente y reportar
00:05:50las operaciones sospechosas donde haya
00:05:53algun déjame un ejemploa los próximos
00:05:57días Hablamos más largo pero déjame
00:05:58simplemente darte un ejemplo e vamos a
00:06:00suponer que yo heredé 0000,000 de eh Mis
00:06:03padres y entonces eh lo centro del
00:06:06sistema el banco me pueden preguntar de
00:06:08dónde viniste le digo pará yo estoy
00:06:10acogiendo un blanqueo que me dijeron que
00:06:11puedo blanquear lo que quiero con lo
00:06:12cual no me podes preguntar de dónde
00:06:14viniste ahora vamos a suponer que yo soy
00:06:16un narcotraficante un financista un
00:06:18narcotraficante en Rosario y te traigo 3
00:06:20millones de dólares y el banco me
00:06:21pregunta de dónde viniste De dónde me
00:06:23trajiste esta plata y el financista te
00:06:25dice no me puedes preguntar lo mismo que
00:06:27diría alguien que heredó esa plata de
00:06:29qué manera Sí pero es obvio que unan
00:06:32tiene derecho de preguntar no es un no
00:06:34es un no me podes preguntar y la ley
00:06:37para nada establece eso digamos hay hay
00:06:39normas que no se suspenden que son las
00:06:41normas de prevención de lavado que
00:06:43obligan al banco a conocer al cliente Si
00:06:46es un tipo que tiene un campo que tiene
00:06:48una actividad lícita que generó una una
00:06:51riqueza que vos podés estimar que vos
00:06:53conocés efectivamente Cuál es la fuente
00:06:55de ingreso que Pero entonces no es un
00:06:57blanqueo porque a ver no me cier Bueno
00:06:59es un blanqueo Entonces porque si hay
00:07:01alguien que tiene un campo puede ser
00:07:02también narcotraficante o puede haber un
00:07:04narcotraficante que se conecta con el
00:07:06que tiene un campo dice vos que tenés un
00:07:08campo y te con en el banco blanqu me 2
00:07:10millones de dólares y el banco lo conoce
00:07:12Entonces el narcotraficante blanquea por
00:07:13ahí si el banco se pone muy estricto el
00:07:16del campo no puede lo que no se puede
00:07:18justificar que es lo que está en negro
00:07:20no se puede entrar Ahora si se puede
00:07:22entrar de ahí Ernesto la importancia de
00:07:25la debida diligencia y el conocimiento
00:07:27del cliente y y yo te digo porque
00:07:28nosotros participamos del del
00:07:31sinceramiento fiscal se reportaron
00:07:33muchas operaciones sospechosas
00:07:35justamente en Casos de corruptos o
00:07:38narcos donde no estaba Clara la Fuente
00:07:41del ingreso Y bueno Y esas se
00:07:42denunciaron fueron a la justicia hubo
00:07:45blanque que se cayeron y hubo gente que
00:07:47está procesada por haber intentado
00:07:50blanquear el el el producto de un delito
00:07:54no no contenido dentro de la amnistía eh
00:07:57mar bueno Seguiremos Charlando te
00:07:59agradezco estos minutos y nada Me parece
00:08:03que da para más y lo vamos a hablar de
00:08:04verdad en los próximos días un poco más
00:08:05largo Gracias eh Cómo no un gusto
00:08:09Mariano federichi expresidente de la
00:08:10unidad de información financiera en la
00:08:12época de Mauricio macri hablando con
00:08:14nosotros sobre