"Se minimiza el circuito de lavado de dinero": Medidas de Milei para liberar 'dólares del colchón'
De Acá En Más - 20/5/2025 - Duracion: 7:21
Transcripción
00:00:008:41 de la mañana. Decíamos que ayer
00:00:02Miley ratificó la idea que no importa de
00:00:05dónde viene la plata, que lo importante
00:00:06es que recircule dentro de la economía,
00:00:09que no le pertenece a la economía. Esa
00:00:10pregunta que en todo caso es un problema
00:00:13del poder judicial, si es un origen
00:00:14ilícito el dinero que eventualmente con
00:00:17la normativa que están estudiando van a
00:00:19buscar que se reintroduzca en la
00:00:20economía. María Eugenia Marano fue
00:00:22titular de la Unión de Investigación
00:00:24Financiera, la WIF, que es la que
00:00:26interviene en la prevención de lavado de
00:00:27dinero. Buen día. ¿Cómo le va? Hola,
00:00:30¿qué tal? Buenos días. ¿Es posible?
00:00:32Gusto muchas gracias. ¿Es posible esto
00:00:34que plantea el gobierno de instrumentar
00:00:37sin violentar la normativa de prevención
00:00:39de lavado de dinero?
00:00:41No, no es un poco más complejo. En
00:00:45realidad se está minimizando mucho lo
00:00:47que es el circuito de lavado de dinero.
00:00:49Eh, si bien habla él habla de montos
00:00:51bajos, habla del dinero debajo del
00:00:53colchón, ese dinero de abajo del colchón
00:00:55lo que mucha gente no sabe es de dónde
00:00:57proviene y ahí está el kit de la
00:00:59cuestión. El gran problema es el fondo.
00:01:01Por eso tenemos un gran sistema
00:01:03preventivo que funciona, podría
00:01:05funcionar mejor, pero funciona. y que lo
00:01:08que prevé que hay sujetos obligados que
00:01:09son aquellos aquellas actividades que
00:01:12están en contacto directo con posibles
00:01:14maniobras de lavado que puedan
00:01:15detectarlas eh a tiempo para evitar
00:01:18justamente que empiecen a circular,
00:01:20porque cuando empiezan a circular
00:01:21terminan en las cuevas y ahí es donde la
00:01:23horrista capaz de buena fe y esto que
00:01:25que hay una parte una pequeña porción en
00:01:28realidad de la población argentina que
00:01:30tiende a ir a esos lugares a buscar esos
00:01:32dólares, no sabe de dónde provienen y
00:01:34lamentablemente provienen no solo del
00:01:37narcot tráfico, del contrabando, de la
00:01:39trata de personas, eh hay muchos delitos
00:01:42muy trágicos que terminan afectando
00:01:44también a los sectores más vulnerables y
00:01:46demás. Entonces, hay una cuestión de
00:01:47fondo que es lo que a mí más me
00:01:49preocupa, que que se está dejando muy de
00:01:51lado, que se está banalizando, porque no
00:01:53podemos decir que que es héroe alguien
00:01:55que tampoco paga sus impuestos, ¿no?
00:01:57Porque de hecho, ¿de qué viven los
00:01:59estados si no son de los impuestos?
00:02:00¿Cómo garantizan el pleno ejercicio de
00:02:02los derechos a la salud, a la seguridad,
00:02:04sino es a través del cobro de los
00:02:05impuestos? jamás podrían ser un robo. Sí
00:02:08funciona los estados en el mundo. Ahora,
00:02:11el tema de la corrupción también la
00:02:12plata de la corrupción. Si uno eh, o
00:02:15sea, el los sujetos obligados son
00:02:17aquellos que son parientes, los
00:02:18funcionarios públicos, tienen como un
00:02:20control más grande de los bancos para
00:02:23que no te usen de testaferro el
00:02:25funcionario público de turno. Entonces,
00:02:28tenés, ¿no? Los sujetos obligados, eso
00:02:32lo que vos estás diciendo perfectamente,
00:02:33son las personas expuestas
00:02:35políticamente, que son aquellas personas
00:02:37que ejercen un cargo público y que por
00:02:40contar con con determinada información o
00:02:43ser pariente, pues yo tenía un hermano
00:02:46en una época que tenía un cargo nada
00:02:48tratamiento de adicciones y era una
00:02:50pesadilla porque este tenías que dar
00:02:53explicaciones por todo movimiento
00:02:55bancario. Y sí, sí, pero el sujeto
00:02:57obligado en realidad son los bancos, por
00:02:59ejemplo, son aquellos registrados en la
00:03:02Comisión Nacional de Valores, son
00:03:04compañías de seguro. Eso los sujetos
00:03:06obligados son los que advierten un
00:03:08movimiento raro de dinero o o que poco
00:03:11habitual y le tienen que avisar a la
00:03:12WIF. Entonces, pero para que esto se
00:03:15ponga en marcha, decir, "Yo no te
00:03:16pregunto de dónde viene la plata, se
00:03:17tiene que desmontar todo eso. Tiene que
00:03:19dejar de haber sujetos obligados a
00:03:22reportar operaciones sospechosas o que
00:03:24pasen a hacerlo por montos muy muy
00:03:26elevados. Entiendo que hoy son a partir
00:03:28de los $10,000 que se informa." Exacto.
00:03:32Y uno podría decir, "Ahora pasas a ser
00:03:34sujeto, digamos, los sujetos obligados
00:03:36están obligados a reportar a partir de
00:03:37los $100,000, por ejemplo. Eso podría
00:03:39ser una medida." Sí. Sí, eso es lo que
00:03:43igualmente claro, no sé exactamente
00:03:46sobre lo que se está trabajando ahora en
00:03:47realidad, pero lo cierto es que los
00:03:49sujetos obligados tienen lo que se llama
00:03:51matrices de riesgo que también de
00:03:53acuerdo al perfil de ese cliente.
00:03:55Tampoco es que si este cliente de
00:03:56repente te aparece con $100,000 y tiene
00:03:58un movimiento que suele ser muy bajo,
00:04:00les va a llamar la atención, les va a
00:04:02saltar el alerta y también es una
00:04:04operación de reportar, no es solamente
00:04:06el monto lo que se evalúa al momento de
00:04:09realizar una un reporte de operación
00:04:11sospechosa. Es un poco más que eso. En
00:04:14realidad se cruza información de otros
00:04:15organismos. De repente si alguien te
00:04:17aparece con esa cantidad de plata va a
00:04:19llamar la atención. Pero lo otro que
00:04:21dice gobierno que eliminaría o que están
00:04:23viendo si pueden eliminar, cuando uno
00:04:24hace una declaración jurada de bienes,
00:04:26te miran los movimientos de plata.
00:04:27Entonces, vos decís la tarjeta de
00:04:29crédito, tenés que hacer eso. Entonces
00:04:31comparan tus gastos con tus ingresos
00:04:33declarados. Entonces, te dicen, si hay
00:04:34una inconsistencia decir, "Che, ¿cómo
00:04:36estás gastando todo este dinero si a mí
00:04:38me decís que ganás un dinero que no te
00:04:40alcanzaría para tener este nivel de
00:04:42consumos?" Supuestamente eso también lo
00:04:44quieren eliminar de la declaración
00:04:46jurada de bienes. Sí, hay una, digo, hay
00:04:47un ejemplo bastante simple. Si vos
00:04:49gastás un, no sé, 5 millones de pesos
00:04:51por mes con tarjeta de crédito o con
00:04:52tarjeta de débito, pero tus ingresos son
00:04:55de 500,000 pes, ¿hay algo que no cierra
00:04:57en todo eso, bueno, supuestamente van a
00:04:59no te van a preguntar? Yo
00:05:04no no sería yo no lo veo viable. La
00:05:07verdad que si van por ese lado eh no
00:05:10sería posible. Pues justamente es esto
00:05:11lo que yo te comentaba, eso es una
00:05:13matriz de riesgo, es poder analizar
00:05:15cuáles son tus movimientos, cuál es tu
00:05:16perfil económico, porque si viene una
00:05:19persona que es jubilada con la mínima y
00:05:22me compra por 5 millones de pesos o
00:05:25hablando de dólares, saca $100,000 y
00:05:27bueno, tengo que saber de dónde
00:05:28salieron. Sí, claro, porque uno puede
00:05:31blanquear dinero a través de terceros
00:05:33también con ese método. Claro, si vos eh
00:05:35no eh la plata eh Sí. Y además la idea
00:05:39justamente de que sea difícil
00:05:40reintroducir la plata dentro del sistema
00:05:42lícito es una forma de prevenir esos
00:05:44delitos. O sea, pasa fácilmente con la
00:05:46corrupción. Por eso tenés tan puestos
00:05:48los ojos en eso. La idea de decir, "Che,
00:05:49si te enriqueces de manera ilícita, la
00:05:52idea es que no te sea tan fácil
00:05:54disfrutar de esa guita de alguna manera
00:05:56o que no se lo pued a tus hijos."
00:05:59Disuade, disuade el uso de esa plata
00:06:01cuando vos tenés sistemas robustos,
00:06:03fuertes, que sabés que te van a venir a
00:06:05pedir un montón de cosas. Entonces,
00:06:07bueno, también los criminales se irán a
00:06:09otro lado y ese delito que estaban, o
00:06:13sea, el dinero de esa plata no va a
00:06:14llegar directamente. Entonces, evita que
00:06:17la gente también vaya a las cuevas a
00:06:19comprar. Es como una cadena, pero que es
00:06:21muy profundo de analizar en términos de
00:06:23lo que significa los delitos precedentes
00:06:25del lavado de activos. Es muy peligroso
00:06:27realmente. María Eugenia Marano es
00:06:29abogada expresibilizado en criminalidad
00:06:31económica y fue directora de supervisión
00:06:33de la Unidad de Información Financiera.
00:06:35Gracias y buen día. Gracias a ustedes.
00:06:37Hasta luego. Hay que ver qué forma le
00:06:39terminan dando. Están chocando con
00:06:41alguno de estos problemas que tienen que
00:06:42ver con la normativa que regula
00:06:44internacional internacionalmente a los
00:06:45bancos, con las obligaciones que
00:06:47Argentina misma se impone como país
00:06:49miembro de alguno de los organismos de
00:06:51prevención de lavado de dinero. GFI. Vos
00:06:53mirá un ejemplo muy simple. Un menor de
00:06:55edad puede depositar plata en un banco.
00:06:57Sí, si puede ir abrir una cuenta y
00:07:00depositar plata en un banco. Un menor de
00:07:0218 años. Ahora, ¿hasta cuánto puede
00:07:04depositar? Puede depositar tres salarios
00:07:06mínimos, puede 2,illones y medio de
00:07:08peso. No puede depositar más. ¿Por qué?
00:07:10Porque uno presupone que no tiene
00:07:12ingresos ingresos. Claro. Bien. Eh,
00:07:158:48. Vamos a ver cómo está el tránsito
00:07:17hasta ahora. La Cardeus.